Focus sur la définition de vos objectifs
L'étude approfondie de votre situation globale permet des recommandations pertinentes et personnalisées.
Particuliers ou professionnels, nous vous accompagnons dans la définition de l'ensemble vos objectifs. En voici quelques-uns, sans doute les plus récurrents.
Particuliers
Public concerné: salariés non-cadres ou cadres, retraités, artisans et autres Travailleurs Non Salariés (TNS), chefs d'entreprise
Les impôts, sur le revenu et sur la fortune immobilière notamment, sont un "mal pour un bien", nécessaire à la collectivité.
Pourtant nombreux sont ceux qui souhaitent atténuer voire annihiler leur ardoise fiscale :
- exploitation des niches fiscales,
- optimisation des modes de détention,
- démembrement,
- etc...
La palette des solutions est prête à vous en faire voir de toutes les couleurs !
Payer moins d'impôts
Préparer sa retraite
La loi 2023 de réforme de notre système de retraite est à peine promulguée que les déficits qu'elle est censée juguler sont déjà annoncés et ce, dès 2024!
Alors que certains politiques regrettent la faiblesse de cette mesurette et que le système est structurellement affaibli par le manque d'actifs, il va falloir anticiper l'impact des réformes à venir sur votre pouvoir d'achat à la retraite.
La retraite par répartition est morte (?) Vive la retraite par capitalisation !
Financer les études des enfants
Ah! nos chères "têtes blondes"! Qui ne veut pas le meilleur pour ses enfants et leur assurer un avenir prometteur?
A l'heure où le taux de réussite au bac dépasse les 90%, la plupart d'entre eux vont se diriger vers des études supérieures.
S'il est loin d'être évident de trouver sa voie, l'anticipation du financement de leurs études peut s'organiser.
Savez-vous quel est le coût moyen d'une année d'étude supérieure ?
Se constituer progressivement un capital
Vous démarrez dans la vie ou bien la constitution d'un capital est pour vous un objectif en soi ?
En investissant régulièrement et de manière réfléchie, il est possible de faire fructifier efficacement son patrimoine au fil du temps.
Vous atteindrez les objectifs financiers fixés à long terme que ce soit pour sécuriser votre situation financière ou pour accéder à des besoins non définis en premier lieu (voyages, achat d'un véhicule,...).
Ne tardez pas...
Diversifier son patrimoine
Le proverbe "ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier" est un pilier de la gestion de patrimoine.
La diversification du patrimoine par: classes d'actif, zones géographiques, secteurs économiques, etc... est un concept essentiel afin de minimiser les risques et maximiser les rendements.
Cette stratégie permet de protéger son patrimoine des fluctuations du marché et d'optimiser sa croissance à long terme.
Percevoir des revenus complémentaires
Qu'ils soit immédiats ou futurs,
la perception de revenus complémentaires peut vous permettre d'équilibrer votre budget, d'améliorer le quotidien, d'anticiper des turbulences dans votre vie professionnelle,
voire même de "lever le pieds" avant de pouvoir liquider sa retraite.
Pour chaque situation, il existe des solutions mais le temps est notre allié alors ne tardez pas à maximiser vos revenus et à construire une situation financière solide et pérenne.
Protéger sa famille
Les revenus de votre partenaire sont faibles, vous avez de jeunes enfants et vous espérez le meilleur pour eux, ...
Qu'adviendra-t-il s'il vous arrive quelque chose, êtes-vous sûr que votre famille pourra subvenir à ses besoins ?
La mise en place d'un contrat de prévoyance vous permettra de répondre à ces questions et d'assurer la sécurité financière de vos proches en cas d'imprévus tels que le décès ou l'invalidité par le versement d'un capital ou d'une rente.
Transmettre son patrimoine
La seule certitude que l'on puisse avoir dans la vie, c'est que nous la perdrons un jour ou l'autre. Le plus tard possible, c'est ce que nous vous souhaitons bien évidemment, bien que cela puisse survenir à chaque instant.
Avez-vous pris vos dispositions ?
L'anticipation est cruciale, notamment au plan fiscal. Même si vous pensez avoir fait le nécessaire, votre situation n'a-t-elle pas évoluée depuis ?
Pensez à faire le point régulièrement
Professionnels
Public concerné: Entrepreneurs individuels, artisans et autres Travailleurs Non Salariés (TNS), chefs d'entreprise, actionnaires, sociétés et associations
Rentabiliser votre trésorerie
Votre entreprise dégage de la trésorerie excédentaire et vous ne trouvez pas de solutions satisfaisantes pour la rentabiliser ?
Il existe pourtant des solutions performantes selon la mobilisation envisagée de ces fonds, à court, moyen ou long terme.
Vous couvrir en cas de problèmes
La politique de l'autruche est assez fréquente en la matière.
Tant que tout va bien, on ne se soucie que peu des conséquences en cas d'accident de la vie.
Connaissez-vous les modalités d'accès et le montant de vos revenus de substitution en cas d'accident de la vie ? (Maladie, invalidité,...)
Motiver ses salariés
La motivation des salariés est essentielle pour assurer leur engagement et leur performance au sein de l'entreprise.
L'épargne salariale constitue un outil de motivation efficace, permettant aux employés de constituer un capital tout en bénéficiant d'avantages fiscaux intéressants.
Céder votre entreprise
Vous cédez votre entreprise? Que préférez-vous ? Récupérer votre plus-value nette d'impôt ou bien la récupérer en totalité et la placer dans le cadre d'un dispositif de report d'imposition ?
Sous couvert de cet exemple simplifié à l'extrême, prenons le temps d'étudier votre situation. Il existe des solutions d'optimisation performantes.
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